26 июня с.г. в Москве прошло очередное заседание Совета ММВА. На заседании был рассмотрен ряд вопросов по текущей ситуации на финансовом рынке, развития его инфраструктуры, а также внутренней деятельности Ассоциации. В связи с рассматриваемыми в Государственной Думе предложениями по внесению изменений в Закон 115-ФЗ (<О противодействии легализации преступно нажитых доходов и финансированию терроризма>) в части, касающейся передачи ФСФМ вопроса об инициировании процедуры отзыва лицензии у кредитной организации, нарушившей установленные этим законом требования, ММВА заявляет, что она выступает против этих предложений.
Ассоциация считает в принципе нецелесообразной, неэффективной, крайне вредной и наносящей ущерб стабильности банковской системы, а также интересам всех её участников практику применения к кредитным организациям, в которых выявлены нарушения Закона 115-ФЗ, такой экстремальной меры воздействия, как отзыв лицензии. Вне зависимости от того, по чьей инициативе - Банка России или ФСФМ - это осуществляется. Ассоциация обращает внимание на то, что подобные <убийственные> меры воздействия не содержатся среди Рекомендаций ФАТФ, не соответствуют международным нормам и не применяются в мировой практике борьбы с <отмыванием>.
Ассоциация приняла также решение обратиться к Государственной Думе РФ и Правительству России с предложениями о внесении изменений в Закон 115-ФЗ, которые позволили бы сократить формы и виды обязательной отчётности для ФСФМ, а также увеличить срок для направления обязательных сообщений в ФСФМ. Ассоциация считает, что процедуры и порядок предоставления обязательных форм отчётности, направляемых в ФСФМ, должны соответствовать порядку и процедурам предоставления отчётности в ЦБ.
Совет ММВА обсудил также новый проект Указания ЦБ РФ <О порядке отзыва у кредитной организации лицензии на осуществление банковских операций при установлении существенной недостоверности отчётных данных>. Совет поручил руководству Ассоциации направить в ЦБ РФ замечания к тексту проекта. В частности, предлагается предусмотреть в нём более чёткое разграничение тех случаев, когда предоставление недостоверной отчётности влечёт за собой отзыв лицензии, а когда - наложение штрафа, приостановление ряда операций и т.д. Совет Ассоциации считает также, что установление факта однократного в течение года предоставления недостоверных сведений не должно приводить к отзыву банковской лицензии. Признаки предоставления недостоверной отчётности, прописанные в Указании, могут относиться к действиям, не носящим значительный характер. Ассоциация предлагает в связи с этим, оценивать тот или иной эпизод, как существенное нарушение только в тех случаях, когда искажение отчётности привело к изменению размера активов более чем на 10%. ММВА предлагает также на период обжалования решения территориального учреждения ЦБ РФ о квалификации того или иного действия банка как существенного искажения отчётности, а также акта проверки, в котором будет зафиксирован факт предоставления недостоверной отчётности, на основании которого принято вышеуказанное решение, применять мораторий на отзыв лицензии. Кроме того, необходимо внести в текст Указания положение, в соответствии с которым лицензия может быть отозвана лишь в том случае, когда иные меры воздействия, применённые к кредитной организации в течение года, не привели к желаемому результату.
Совет ММВА подвёл также итоги двухлетней работы по созданию Программы обучения российских дилеров валютно-денежного рынка ММВА - <MICA FX & MM Dealing Certificate>. В рамках выполнения этой задачи Ассоциация выпустила в свет русский перевод Международного кодекса поведения и практики работы на финансовых рынках - The Model Code. В издание в качестве приложения были включены материалы ACI для подготовки к экзаменам на получение международных сертификатов специалистов глобального рынка - ACI Dealing Certificate. Затем был создан и размещён на сайте ММВА в электронном виде базовый курс Программы подготовки банковских дилеров к сдаче экзаменов на получение локального, российского Сертификата MICA FX&MM Dealing Certificate. И, наконец, весной этого года вышло в свет печатное издание "Валютный дилинг. Экзамены по программе MICA FX&MM Dealing Certificate". Эта книга, содержащая сборник вопросов и ответов (с подробными комментариями к ним) по валютно-денежным операциям, представляет собой учебное пособие по подготовке банковских дилеров к сдаче экзамена на получение вышеуказанного Сертификата. Книга получила высокую оценку специалистов финансового рынка. В полученном Ассоциацией письме руководства Департамента операций на финансовых рынках ЦБ РФ говорится, что <Банк России поддерживает усилия ММВА по внедрению международных стандартов деловой этики, технологий и инструментария в практику российского валютного дилинга> и <выражает благодарность за создание системы профессиональной подготовки и аттестации российских дилеров валютно-денежного рынка>. Широкую презентацию учебника <Валютный дилинг. Экзамен ММВА FX&MM Dealing Certificate> и Программы сдачи экзамена на получение FX&MM Dealing Certificate планируется провести в августе в ежегодно отмечаемый по инициативе Ассоциации День Дилера.
Совет ММВА также определил дату (18 августа с.г.) и место (г. Москва) проведения годового Общего собрания Ассоциации и утвердил Повестку дня Собрания.
