В начало...

Новости

 
DELTA
Новости
О нас
Члены ММВА
Документы
Контакты
Руководство
Обучение
События
Выпускники
Люди
 

В Аналитическом банковском журнале (апрель 2005) опубликована статья А. Черепанова об истинных причинах организации борьбы с отмыванием денег


ГРЯЗНЫЕ ДЕНЬГИ СПАСАЮТ АМЕРИКУ

Аналитический банковский журнал, 04 (119) апрель 2005

Андрей Черепанов, Председатель Совета ММВА

Для американского доллара наступили тяжкие времена. Доверие к этой валюте падает буквально на глазах. Да и откуда ему взяться, если золотовалютные резервы США составляют в эквиваленте лишь около 90 млрд. долл.? Это на порядок меньше, чем, скажем, у Японии. Значит, доллар почти ничем не обеспечен. В случае массированных продаж этой валюты уберечь ее от драматического падения не смогут ни заклинания властей, ни экономическая мощь супердержавы. Действительно, не станет же Федеральная резервная система США торговать экономикой страны ради поддержки рыночного курса?

Бросовая валюта

Устойчивая привычка хорошо жить за чужой счет заставляет США финансировать астрономический дефицит бюджета все новыми и новыми упаковками свеженапечатанных купюр и электронными записями по счетам. Американская администрация использует для этого разнообразные меры. Так, несколько последних лет практикуется медленное снижение доллара по отношению к другим валютам. В итоге не только защищаются интересы американского бизнеса – он успешнее конкурирует с импортом и осуществляет агрессивную экспортную экспансию, – но и провоцируются масштабные операции других стран по скупке долларов в свои резервы. В противном случае курс американской валюты на внутреннем рынке может оказаться драматически низким, импорт – дешевым, и национальные предприятия окончательно захиреют. Растущие как на дрожжах валютные накопления инвестируются в основном в облигации США. Появляется шанс вновь подталкивать доллар вниз без риска разгона внутренней инфляции…

Однако нельзя надеяться на то, что этот круг будет бесконечно долго повторяться. Уж очень накладны для американского бюджета расходы по оплате процентных купонов. Да и в конце концов центральные банки могут прекратить покупать постоянно обесценивающийся актив, и рефинансировать пирамиду долга США станет невозможным. Три обладателя крупнейших по объему золотовалютных резервов - Япония, Китай и Южная Корея – уже заявили о своих планах постепенного снижения в них доли долларов, а незамедлительно организованный вояж к ним госсекретаря США Кондолизы Райс мало что исправил.

Конечно, американцы могли бы устроить очередную войну в какой-нибудь произвольно выбранной горячей точке, чтобы возродить былой интерес к «вечнозеленой ценности», но они и без того несут грандиозные людские и материальные потери, здорово завязнув в Ираке. Есть куда более изощренные методы, которые не только совсем ненакладны для США, но и помогают им с неизменным успехом подавлять экономический потенциал своих соперников. Потому что порождают спрос на доллары и дестимулируют развитие чужих экономик.

Валютное регулирование: губительная бессмысленность

Десятилетиями Международный валютный фонд, находящийся под патронажем США, навязывал правительствам развивающихся стран свою долговую идеологию. Мол, прекращайте эмиссионное кредитование дефицита бюджета, а берите деньги у Фонда или активно заимствуйте их на рынке. Те с удовольствием соглашались. Им было выгодно искусственно подавлять инфляцию, порождаемую своей бездарной экономической политикой и несущую риск народного гнева, и переносить бремя погашение долгов на плечи следующих поколений руководителей. Зато можно было торговать инсайдом и проедать полученные кредиты, лишая еще неокрепшую экономику финансирования. В результате у хилого бюджета появлялась болезненная зависимость от притока иностранной валюты (платежи по внешним займам), а у предприятий и населения – опасение резкой девальвации местной валюты (неподъемные обязательства по внутренним займам могли заставить гасить их посредством работы эмиссионного станка). Что, в свою очередь, вполне естественным образом порождало всеобщую заинтересованность в создании долларовых заначек. В наибольшей степени эта заинтересованность подогревалась повсеместно насаждаемыми, опять же по рекомендациям МВФ, жесткими мерами валютного регулирования. Они ограничивают свободу покупки и использования иностранной валюты. А это – психологически безотказный механизм создания ажиотажного спроса на нее. Ведь само государство создает из валюты, главным образом – доллара, фетиш. В итоге оно ничего полезного от административного регулирования не получает - желающие всегда найдут возможность совершать свои операции в любой форме, - но здорово стимулирует коррупцию. Одновременно развиваются структуры, специализирующиеся на валютных махинациях. Фактически создается система сбора налогов в пользу криминального и «серого» бизнеса. Параллельно идет процесс роста долларовых сбережений.

Однако в последние несколько лет валютное регулирование перестало играть былую роль неиссякаемого источника всеобщего спроса на доллары. В первую очередь это связано с тем, что во многих странах была установлена эффективная система общественного контроля за действиями чиновников, и им теперь крайне затруднительно пользоваться административной кормушкой. Соответственно, почти не осталось активных проводников идей валютного регулирования, исчезла «пятая колонна». Скажем, такой атавизм, как институт обязательной продажи экспортной выручки сохранился лишь в отдельных странах, включая Россию. Но и здесь ситуация меняется, не давая США шансов на реванш. Даже заместитель председателя ЦБ Виктор Мельников на одном из недавних совещаний открыто заявил, что трансграничные потоки валюты зависят от состояния экономики и действия рыночных законов, включая курсовую динамику, а вовсе не от жесткости администрирования. Таким образом сам же бессменный вдохновитель мер валютного регулирования в нашей стране фактически признал их бессмысленность. Правда, накануне его противникам удалось внести ряд принципиальных изменений в валютное законодательство России, лишающих чиновников из ЦБ большинства прежних «хлебных» полномочий…

И в таких условиях американцам как нельзя кстати пригодилось относительно новое и сверхмощное оружие – борьба с отмыванием преступных доходов. Стоит отдать должное ее инициаторам: они нашли очень привлекательную формулировку. Она так и завет вступить в стройные ряды борцов с преступностью! Между тем, ничего достойного в этой борьбе нет.

Триумф преступного закона

Законодательство об отмывании имеет заявленной целью не допускать в официальный, главным образом, банковский оборот тех капиталов, которые получены преступным путем. Иными словами, оно противодействует трансформации наличных денег в безналичную форму и имущество, подлежащее государственной регистрации. Однако что за общественная опасность в том, что деньги начинают работать на экономику? Скорее наоборот, это полезно и особенно тогда, когда они принадлежат преступникам. Ведь в противном случае их капитал навечно останется в воровских «схронах» и будет провоцировать новые правонарушения. Мало того, изобличив преступника за действительно опасные деяния, можно по тем следам, которые он оставил в банках и регистрационных конторах, обнаружить и его сообщников, и преступно нажитое имущество. В этом смысле, чем уверенней преступники в сохранении своей коммерческой тайны, тем лучше для общества. Что, впрочем, отнюдь не исключает неаффишируемого сотрудничества тех же банкиров с властями.

Стратегия же «противоотмывщиков» совершенно иная. Она носит нарочито показной характер: разрабатываются и широко рекламируются ужесточающиеся императивные нормы с размытыми критериями подозрительности и практикуется периодический взброс в прессу информации о нарушителях. При этом часто не называются их имена и не приводятся факты, доказывающие наличие «основного» преступления, доходы от которого якобы отмывались.

Особенно активизировались такие действия в самое последнее время. Всем памятны заявления главы Федеральной службы финансового мониторинга (ФСФМ) Виктора Зубкова и первого зампреда ЦБ Андрея Козлова о российских банках, которые вот-вот лишатся лицензий за отказ «стучать» на клиентов, а также скандал вокруг израильского банка Хапоалим, сотрудники которого не информировали уполномоченные органы о подозрительных сделках и демонстративно поплатились за это. Во многом схожа история с недвижимостью в испанской Марбелье.

Все это здорово снижает заинтересованность в проведении операций через банки и иные открыто действующие организации. Ведь далеко не каждый по ряду специфических для таких стран, как Россия, причин заинтересован в возможной передаче сведений о своих операциях в контрольную разработку. Пусть даже эти операции кристально чисты. В результате громадные объемы денег не поступают в банки, а остаются в наличном обороте, который по традиции обслуживается долларами США. Штатам объективно выгодно, чтобы как можно больше их валюты оставалось навечно «грязной».

Показательно то, что в отчетах об успехах финансовых разведок, в частности, российской ФСФМ, приводятся многочисленные примеры пресечения деятельности мелких банков, через которые уходили «в нал» грандиозные суммы. Однако такие операции означали отнюдь не отмывание, а прямо противоположные процесс – «загрязнение» денег. А его, действительно, целесообразно пресекать. Правда, принципиально иными, намного менее затратными для общества способами.

Одних скандалов мало

Нагнетание атмосферы всеобщей подозрительности и доносительства, организация охоты на банковских ведьм  – уже испытанный механизм пополнения американской валютой каналов налично-денежного обращения других стран.

Но борьба с отмыванием способна сыграть для США принципиально большую по значимости роль. Штаты вполне могут «кинуть» добрую половину мира под всеобщее рукоплескание. Есть большая вероятность того, что, организовав еще несколько скандалов, наподобие израильского и испанского, в которых обязательно будет присутствовать и российский след, они под шумок борьбы с отмыванием и терроризмом заморозят все долларовые счета. Средства «своих», конечно, быстро обменяют на какие-нибудь новые доллары, а по остальным придется мучительно долго и часто безуспешно искать доказательства исконно «чистого» происхождения.

Впрочем, возможны и иные сценарии, например, быстрое достижение долларом своего курсового дна, когда его опять начнут с удовольствием покупать. Но можно не сомневаться, что американцы найдут, как обрушить чудовищный навес задолженности на головы самих же кредиторов и вновь за счет всего остального мира на долгие годы обеспечить себе безбедное существование. Благо, наши чиновники готовы им в этом всячески содействовать.


Назад в раздел "Новости"


 

 

© ММВА, 2002-2018 | Мы в Facebook